Je crois qu'un accompagnement financier de qualité nécessite du temps, de la disponibilité et une bonne compréhension de votre situation.

Plutôt que de multiplier le nombre de clients, je préfère limiter volontairement ma capacité afin de demeurer accessible lorsque vous avez des questions ou lorsque votre situation évolue.

Cette approche me permet de mieux connaître votre réalité, d'offrir des recommandations plus personnalisées et d'assurer un suivi qui va au-delà d'une simple rencontre annuelle.

Mon objectif n'est pas d'être la conseillère de centaines de familles. Mon objectif est d'être la bonne conseillère pour les familles que j'accompagne.

Je privilégie les relations d’accompagnement à long terme, car c’est dans la continuité que les meilleures décisions financières prennent tout leur sens.

Je souhaite également demeurer accessible pour répondre à vos questions ponctuelles par courriel, sans que chaque échange entraîne une facturation additionnelle. Les forfaits et les banques d’heures permettent de simplifier la gestion administrative et le suivi de la facturation, afin que je puisse consacrer davantage de temps à ce qui crée réellement de la valeur pour vous : les conseils, l’accompagnement et l’atteinte de vos objectifs financiers.

L'information financière n'a jamais été aussi accessible. Pourtant, savoir quoi faire et savoir quoi faire en priorité sont deux choses bien différentes.

Une planification financière va bien au-delà du choix de placements. Elle permet de prendre du recul, d'évaluer l'ensemble de votre situation et de bâtir une stratégie cohérente en fonction de vos objectifs, de votre réalité familiale et de votre situation fiscale.

Mon rôle est de vous aider à identifier les opportunités, éviter certaines erreurs coûteuses et prendre des décisions éclairées lorsque surviennent des événements importants comme l'achat d'une propriété, la retraite, un changement d'emploi, la naissance d'un enfant ou un héritage.

Au-delà des recommandations, je vous accompagne dans leur mise en œuvre et leur suivi. Une bonne stratégie financière ne se mesure pas uniquement par le rendement des placements, mais par sa capacité à vous rapprocher de vos objectifs tout en vous apportant confiance et tranquillité d'esprit.

La planification de retraite est généralement réalisée à la suite d'un Portrait 360 qui constitue la première étape de mon processus. Cette démarche me permet de bien comprendre votre situation, vos objectifs et les différents éléments qui pourraient influencer votre retraite.

Le Portrait 360 fournit déjà un premier niveau d'analyse et permet souvent d'identifier plusieurs opportunités d'amélioration. Lorsque des projections de retraite plus approfondies ou des stratégies spécifiques sont requises, une planification de retraite détaillée peut être ajoutée.

Le coût de cette analyse complémentaire se situe généralement entre 1 000 $ et 1 700 $, (après le forfait Portrait 360 initial). Le montant exact dépend notamment de la complexité de votre situation, du nombre de scénarios à analyser et des stratégies à évaluer.

Cette démarche peut également être réalisée dans le cadre d'une banque d'heures. De plus, des tarifs préférentiels sont offerts aux clients qui bénéficient déjà d'un forfait d'accompagnement annuel.

Lors de votre Portrait 360, je pourrai vous confirmer si une planification de retraite plus approfondie est pertinente dans votre situation et vous fournir une estimation précise des coûts avant d'entreprendre les travaux.

Les placements représentent seulement une partie d'un plan financier.

Les conseils en placement visent principalement à choisir et gérer des solutions d'investissement adaptées à votre profil d'investisseur. Bien que cet aspect soit important, il ne répond pas à toutes les questions qui peuvent influencer votre réussite financière.

Un plan financier adopte une vision beaucoup plus globale. Il tient compte notamment de votre situation fiscale, de votre protection financière, de votre stratégie de retraite, de vos dettes, de votre succession, de vos objectifs de vie et de vos projets futurs.

Par exemple, avant de recommander un placement, il peut être plus avantageux de rembourser une dette, d'optimiser l'utilisation de vos régimes enregistrés, de revoir votre protection d'assurance ou de mettre en place une stratégie de décaissement à la retraite.

L'objectif est de s'assurer que chacune de vos décisions financières travaille dans la même direction et contribue à l'atteinte de vos objectifs à long terme.

Non. Après votre Portrait 360, vous pourrez choisir le mode d'accompagnement qui convient le mieux à votre situation : forfait annuel, banque d'heures ou mandat spécifique.

Cela dit, mon approche est principalement conçue pour les personnes qui souhaitent bénéficier d'un accompagnement dans le temps. Les meilleures décisions financières se construisent rarement en une seule rencontre. Un suivi régulier permet d'ajuster les stratégies à mesure que votre situation évolue et de maximiser la valeur obtenue.